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深圳效仿北京下发“史上最严”148条整改要求





10日,网贷天眼从深圳市监管部门获悉,深圳市金融办近日向辖区内部分互金平台下发了《网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求》,文件包含8大类148条,从文件内容看,此份文件应该是全面借鉴了年初北京下发的“史上最严”148条互金整改要求。

 

今年5月底,网贷天眼曾报道称,深圳市已对部分P2P平台下发互联网金融专项整治现场检查表和事实认定及整改要求表。当时,深圳市监管部门共下发了10份文件,其中就包括事实认定及整改要求表。不过,当时并未对外披露整改要求表的具体内容。

 

网贷天眼了解到,此次披露的事实认定及整改要求表共涉及八大类148项,分别为(一)公司基本情况;(二)应尽未尽义务;(三)违背十三项禁令;(四)违背风险管理要求;违反科技信息系统风险管理规范;(六)出借人与借款人保护;(七)信息披露;(八)其他风险提示。

 

其中,第三项中提及,平台不得自融,但关联方可以在平台上融资,只需要做到充分信息披露即可。另外,不得已平台账户接受、归集出借人资金,这意味着平台必须有银行存管,不得直接接触出借人资金。

 

值得注意的是,整改要求指出,平台不得承诺保本保息,设立风险准备金、备付金等形式提供担保也被列为违规。平台的担保机构或保险公司不得为同一实际控制人。此外,平台也不得设立债权回购条款。

 

在平台宣传方面,整改文件禁止平台通过线下网点推介项目,获取资金,也不得委托第三方线下推介。平台不得通过电视和广播宣传,这一条将对目前火热的互金平台的电视剧植入广告造成较大影响。

 

在禁止期限拆分和错配条款中,文件指出,平台不得发售打包散标或债权转让类产品进行期限拆分或错配。

 

文件禁止平台资产端对接金交所、典当行、保理公司、小贷公司和担保公司等。(来源:网贷天眼)